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中国发布最严网贷信披要求,这10家率先达标

发布时间:2018-09-07 10:32:43 | 来源:网络 浏览次数:
香港东风金融(yingjidao.cn)统计部分中国互金协会会员单位及待收规模在50亿元以上的平台后发现,包括积木盒子、网信普惠、工场微金、宜信在内的10家平台符合上述要求,在官网披露了财务报表、合规报告与第三方审计报告,还有10家平台仅披露了部分报告,另外5家平

中国发布最严网贷信披要求,这10家率先达标

  香港东风金融(yingjidao.cn)统计部分中国互金协会会员单位及待收规模在50亿元以上的平台后发现,包括积木盒子、网信普惠、工场微金、宜信在内的10家平台符合上述要求,在官网披露了财务报表、合规报告与第三方审计报告,还有10家平台仅披露了部分报告,另外5家平台无披露。

  7月25日,中国金融局下发通知,要求网贷机构按照1+3的要求聘请律所、会计师事务所出具财务报表、合规报告、第三方审计报告,并在官网上披露。通知强调,网贷机构应于合规整改检查前(会通过官方渠道发通知)披露上述信息,上述信息将作为合规整改检查的一项。各机构应积极借助律所、会计师事务所的力量,提高自身的合规度,接受社会的监督。律所、会计师事务所无限制。

  香港东风金融(yingjidao.cn)注意到,除了协会信披单位披露较完善外,其余中国地区平台满足上述要求的并不多,不过,较于以往的只披露运营数据等基本信息情况,当前北京地区多数平台合规意识明显增强,信披水平也在逐步提升。业内人士指出,严格的信息披露能为投资者在挑选平台时提供更明确的参考体系,对于挽回市场对行业发展的信心是好事。

  网贷机构信披水平逐步提升

  2016年8月24日,银监会等部门发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(简称“暂行办法”),要求网贷机构在官网建立信息披露专栏,披露经营管理信息以及网络借贷有关监管规定等内容。

  暂行办法还强调网贷机构应当聘请会计师事务所定期对本机构出借人与借款人资金存管、信息披露情况、信息科技基础设施安全、经营合规性等重点环节实施审计,并引入律师事务所、信息系统安全评价等第三方机构,对网络信息中介机构合规和信息系统稳健情况进行评估。

  2017年8月,银监会引发《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》(简称“信披指引”),进一步规范网贷机构信披行为。信披指引要求网贷机构应当于每年4月30日前披露上一年度的财务审计报告、经营合规重点环节的审计结果以及上一年度的合规性审查报告。

中国发布最严网贷信披要求,这10家率先达标

  根据中国金融局最新要求,财务报表、合规报告、第三方审计报告将成为北京地区网贷平台的硬性披露指标,将作为合规整改检查的一项。不过,除了协会信披单位披露较完善外,其余中国地区平台满足上述要求的并不多。其中,部分平台只在互金协会信披系统中披露了相关报告,但未在官网进行披露,而另一部分平台则仅停留在披露基本信息层面,信披水平进展缓慢。

  香港东风金融(yingjidao.cn)统计部分中国互金协会会员单位及待收规模在50亿元以上的平台后发现,包括积木盒子、网信普惠、工场微金、宜信在内的10家平台符合上述要求,在官网披露了财务报表、合规报告与第三方审计报告,还有10家平台仅披露了部分报告,另外5家平台无披露。

  香港东风金融(yingjidao.cn)注意到,随着合规意识增强,多数平台已逐步提高信披水平,按要求披露了财务报表,不过,个别平台只披露了财报封面部分,并未对详细报表进行披露。与财报相比,另两份报告则披露进展稍显缓慢,不尽如人意。

  业内人士表示,合规报告、第三方审计报告需聘请专业的律师事务所与会计师事务所出具,流程较为繁琐,时间上也要比财务报表稍长。流程一般是网贷机构提交材料,律师事务所和会计师事务所审查资料真实性,给出验收意见。“不同地区对律师事务所和会计师事务所的要求不同,因此网贷平台在选择合适的机构进行合作时,还需综合考量,对接过程中也需要耗费巨大时间成本”。

  北京地区要求服务律师须7×24小时在线

  上半年,全国网贷机构冲刺备案,不断催生出行业乱象。据了解,由于会计师事务所和律师事务供不应求,而网贷机构备案时间紧迫,不少平台不惜花重金聘请专业团队出具报告,争取走在合规前列。不过,也有不少第三方瞄准机会,做起了辅导网贷机构备案的生意,更有甚者打着“包过备案”的旗号招揽生意。

  香港东风金融(yingjidao.cn)了解到,针对乱象,已有多地监管部门出台相应办法进行规范,并选定“正规军”来为网贷机构进行服务。其中,上海地区要求本地网贷机构需聘请在上海市注册登记的中国律师事务所;深圳地区要求会计事务所需在深圳注册成立;北京和深圳地区采用政府采购的形式征集律所和会计事务所。

  2018年3月22日,中国政府采购网发布《中国金融工作局2018年互联网金融风险管理经费政府采购项目竞争性磋商公告》,公开招标聘请10家律师事务所、10家会计师事务所参与现场验收工作,并对服务费用作出限价,律师事务所服务费用最高限价为14100元,会计事务所服务费用最高限价为34778元。

  4月8日,中国政府采购网发布上述项目成交结果。公告显示,北京市盈科律师事务所、北京市华城律师事务所、北京市京都律师事务所等10家律师事务所中标,北京安华信会计师事务所有限责任公司、北京中瑞诚会计师事务所有限公司、致同会计师事务所等10家专业会计事务所中标。

  中国金融局要求中标单位需服务P2P网贷机构验收四个阶段:第一阶段:验收前调查;第二阶段:现场检查;第三阶段:出具法律意见报告/专项审计意见报告;第四阶段:善后处置。此外,还要求服务律师须7×24小时电话及邮件响应审计服务需求。

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